アパートやマンション、駐車場経営など、不動産から得られる収益は、多くのオーナー様にとって安定した資産形成の柱です。しかしその一方で、日々の管理運営、そして何より複雑な「税金」の問題は、尽きない悩みの種ではないでしょうか。

「毎年の確定申告、本当にこのやり方で合っているのだろうか…」
「もっと効果的な節税方法があるのではないか？」
「将来の相続を考えると、家族に負担をかけたくない」
「税務調査が来たらどうしよう…」
「法人化を勧められるが、本当に自分にメリットがあるのか判断できない」
「不動産の売買をしたが、いつどのように申告をしたら良いのか、税金がいくら
係るのか不安である…」

これらのお悩みは、不動産オーナー様であれば誰もが一度は直面するものです。そして、これらの専門的な課題を解決するために存在するパートナーが「不動産に強い税務顧問」です。

この記事では、税務顧問に何を依頼できるのか、メリット・デメリット、そして失敗しない選び方まで、不動産オーナー様が知りたい情報を解説します。

不動産税務顧問に依頼できる業務内容とは？

不動産に強い税務顧問は、単に確定申告書を作成するだけではありません。オーナー様の資産を最大限に活かすため、多岐にわたる専門サービスを提供します。

資産家のための税務顧問（会計・申告業務）

不動産経営の基本となるのが、日々の収入と支出を正確に記録し、年に一度、確定申告を行うことです。

記帳代行と月次報告：家賃収入や管理費、修繕費、固定資産税、借入金利息といった日々の取引を正確に帳簿付けします。これにより、オーナー様は煩雑な事務作業から解放されます。

確定申告書の作成・提出：減価償却費の計算や経費の判断など、専門知識が求められる不動産所得の申告を代行します。特に、最大65万円の控除が受けられる青色申告の適用は、節税の基本であり、その要件を満たすためのサポートも行います。

将来を見据えた相続税申告・生前対策サポート

不動産は高額な資産であるため、相続対策は避けて通れません。対策を怠ると、高額な相続税により、大切な資産を手放さなければならない事態にもなりかねません。

• ・相続税シミュレーション：現状の資産で相続が発生した場合、どれくらいの相続税がかかるのかを試算します。問題点を可視化することが、対策の第一歩です。
• ・生前贈与プランの策定：暦年贈与や相続時精算課税制度などを活用し、計画的に次世代へ資産を移転させることで、将来の相続税負担を軽減します。
• ・遺産分割・納税資金対策：「小規模宅地等の特例」を最大限活用できる遺産分割案の検討や、生命保険を活用した納税資金の準備など、円満かつ円滑な資産承継をサポートします。

収益最大化を実現する税金対策と不動産運用コンサルティング

守りの税務だけでなく、資産をさらに増やすための「攻め」のコンサルティングも重要な業務です。

戦略的な法人化（資産管理会社の設立）

個人の所得税率は最大55%ですが、法人税率は20%台～30%台です。不動産所得が一定額を超えた場合、法人を設立して不動産を管理する方が、税負担を大きく軽減できる可能性があります。

役員報酬の支払による所得分散や、経費として認められる範囲の拡大など、多くのメリットを享受できます。

資産の最適化と高付加価値な建築物の提案

収益性の低い不動産から高い不動産への「資産の組み換え」や、遊休土地の有効活用など、税務の視点から資産ポートフォリオの最適化をアドバイスします。

さらに、私たちは不動産業界との強いネットワークを活かし、長期的に高い収益性を維持できる「めちゃくちゃ良い建築物」のご紹介も可能です。

デザイン性やセキュリティ、省エネ性能に優れた物件は、入居者に選ばれ続け、オーナー様に安定したキャッシュフローをもたらします。

不動産オーナーが税務顧問に依頼するメリット

専門家である税務顧問に依頼することで、オーナー様は具体的にどのような恩恵を受けられるのでしょうか。

確定申告の手間が省け、経営に専念できる

最大のメリットは、複雑で時間のかかる確定申告業務から解放されることです。

領収書の整理や帳簿付け、申告書の作成といった作業を専門家に任せることで、オーナー様は空室対策や物件の維持管理、新たな投資先の検討など、本来注力すべき経営活動に時間とエネルギーを集中させることができます。

専門的な知見で、節税効果を最大化できる

不動産税務には、減価償却の計算方法の選択、修繕費と資本的支出の判断、難しい消費税区分の判別、各種特例の適用など、専門家でなければ判断が難しい論点が数多く存在します。

不動産に強い税務顧問は、これらの知識を駆使して、合法的な範囲で税負担を最小限に抑えるための最適な方法を提案します。これは、手元に残るキャッシュフローを増やし、経営の安定化に直結します。

税務調査のリスクを低減し、安心して任せられる

税理士が作成・署名した申告書は、税務署からの信頼性が高まり、税務調査の対象となる可能性を低減させる効果が期待できます。

万が一、税務調査が行われることになっても、オーナー様に代わって専門家が対応します。

税務署の指摘に対して論理的に説明・交渉を行うため、オーナー様の精神的な負担は大幅に軽減されます。

金融機関からの信頼度が向上し、融資が有利になる

新たな物件を購入する際など、金融機関から融資を受ける場面は少なくありません。

その際、税理士が作成した正確な決算書や事業計画書は、事業の健全性を示す客観的な証明となり、融資審査において非常に有利に働きます。

不動産税務顧問に依頼するデメリット

一方で、税務顧問に依頼する際にはデメリットも存在します。これらも理解した上で、依頼を検討することが重要です。

費用がかかる

当然ながら、専門家に依頼するには費用が発生します。

不動産経営の規模がまだ小さく、利益も少ない段階では、顧問料が負担に感じられることもあるでしょう。

ただし、専門家による節税効果や、オーナー様自身の時間的コストを考慮すれば、多くの場合、費用対効果は高いと言えます。

税理士との相性が合わない場合がある

税務顧問は、資産状況という非常にプライベートな情報を共有する長期的なパートナーです。そのため、担当者との相性は非常に重要になります。

質問がしにくい、説明が分かりにくい、レスポンスが遅いといったコミュニケーションの問題は、大きなストレスになり得ます。契約前に必ず面談を行い、信頼して相談できる相手かどうかを見極めることが不可欠です。

不動産税務顧問の費用相場

税理士に依頼する際の費用は、主に「月額の顧問料」と「年一回の申告料」で構成されます。

事業規模や依頼する業務範囲によって変動しますが、一般的な相場は以下の通りです。

サービス内容	一般的な市場相場（税抜）	備考
税務顧問（個人）	月額20,000円～50,000円	訪問頻度や記帳代行の有無で変動
確定申告料（個人）	100,000円～150,000円	不動産所得のみの場合の目安
相続税申告料	遺産総額の0.5%～1.0%	財産の評価の複雑さにより変動

私たちT&Aコンサルティングでは、お客様に安心してご依頼いただけるよう、透明性の高い料金体系を整えております。

例えば、個人の不動産オーナー様の税務顧問は月額15,000円から、確定申告は50,000円から承っております。

初回のご相談は無料ですので、まずはお気軽にお見積りをご依頼ください。

失敗しない！不動産に強い税務顧問の選び方

数ある税理士事務所の中から、最適なパートナーを見つけるためには、いくつかの重要なポイントがあります。

不動産税務に関する実績が豊富か

最も重要なのは、不動産税務に関する専門知識と豊富な実務経験です。

ホームページなどで不動産関連の実績が具体的に紹介されているか、相続税申告の経験は豊富かなどを確認しましょう。

私たちT&Aコンサルティングは、地元を中心として数多くの地主様や不動産オーナー様の税務顧問を務めてまいりました。相続申告から法人化まで、非常に多くの実績がございますので、安心してお任せいただけます。

不動産以外の関連知識も持ち合わせているか（ワンストップ対応）

不動産経営は、税務だけでなく、法律（登記）、保険、建築など、様々な分野が関わります。

問題が発生するたびに別々の専門家を探すのは大変な手間です。各分野の専門家と連携し、窓口一つで対応してくれる「ワンストップサービス」を提供できる事務所は非常に頼りになります。

当法人は、母体が地元で数十年不動産業を営んでおり、司法書士や建築会社とも緊密に連携しています。

税務から不動産活用まで、あらゆるご相談にワンストップで対応可能です。

料金体系が明確で、コミュニケーションが取りやすいか

契約前に、提供されるサービス内容とそれに対する料金が明確に提示されるかを確認しましょう。また、無料相談などを利用して、担当者と実際に話してみることも重要です。

専門用語ばかりでなく、分かりやすい言葉で説明してくれるか、親身に話を聞いてくれるかなど、コミュニケーションの取りやすさを見極めましょう。

私たちは、「笑顔で安心して低価格で」をモットーに、お客様との対話を何よりも大切にしています。どんな些細なことでも、お気軽にご相談いただける関係づくりを心がけております。

最適なパートナー選びが不動産経営成功の鍵

不動産経営における税務は、避けては通れない重要な要素です。

そして、その成否は、いかに信頼できる専門家をパートナーに迎えるかにかかっていると言っても過言ではありません。

確定申告の手間を削減し、節税効果を最大化し、将来の相続まで見据えた対策を講じる。

これらをオーナー様一人で行うには、あまりにも多くの時間と労力、そして専門知識が必要です。

私たち税理士法人T&Aコンサルティングは、不動産オーナー様、資産家の皆様の最も身近な相談相手として、皆様の大切な資産を守り、育てていくお手伝いをいたします。

まずはお気軽にご相談ください。最適なパートナーとの出会いが、あなたの不動産経営を新たなステージへと導くはずです。